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Weltweit investieren mit nur einem Produkt? Mit ETFs auf den MSCI World geht das. Wir stellen einen der gefragtesten vor.


Inhalt:

Warum gibt es mehrere ETFs auf den MSCI World Index?

Der iShares MSCI World ETF (a0rpwh) im Porträt
> Die wichtigsten Kennzahlen: Rendite, Risiko und Co.
> Diese Aktien sind im iShares MSCI World ETF enthalten
> Bewertung und Prognose

Welche Alternativen gibt es zum iShares MSCI World ETF (ie00b4l5y983)?

iShares MSCI World ETF (ie00b4l5y983): Das Wichtigste in Kürze

Der ETF enthält 1.600 Aktien großer Unternehmen der Industrienationen verschiedener Branchen. Er ist also breit gestreut und eignet sich grundsätzlich als Basisanlage.

Der iShares MSCI World ETF (ie00b4l5y983) ist der größte ETF auf den MSCI World, aber mit Kosten von 0,5 % nicht der günstigste.

Die Renditen aller ETFs auf den MSCI World ist ähnlich. Bei der Auswahl kannst du auf die Kosten, die Ausschüttungsart und die Index-Nachbildung achten.

 

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Genau genommen ist der MSCI World gar kein Weltaktienindex. Denn der Name täuscht ein wenig. Es sind die größten Aktien aus 23 Industrieländern, die im Index gelistet sind, aber keine Titel aus den aufstrebenden Schwellenländern. Es ist also nicht die ganze Welt, aber es sind eben sehr viele Länder.

Und noch viel mehr Aktien: Mehr als 1600 Titel sind im Index gelistet. Das ist maximale Risikostreuung. Gerät eines dieser Unternehmen in Schieflage oder geht sogar pleite, wird das den Index kaum merklich belasten.

Warum gibt es mehrere ETFs auf den MSCI World Index?

Börsengehandelte Indexfonds (ETFs) bilden diesen Index nach. An der Frankfurter Börse sind 19 ETFs auf den Weltaktienindex gelistet. Zahlreiche weitere beziehen sich auf seine Subindizes, also die einzelnen Branchen oder auch Anlagestile. So ein Index heißt dann etwa „MSCI World Healthcare“ oder „MSCI World Value“. Aber zurück zum Original.

Den größten ETF nach verwaltetem Vermögen bietet iShares an. Stolze sechs Milliarden Dollar – der ETF wird in Dollar gehandelt – haben AnlegerInnen in den iShares MSCI World UCITS ETF (WKN: A0HGV0 / ISIN: IE00B0M62Q58) investiert. Er gehört auch zu den am meisten gehandelten ETFs an den deutschen Börsen. Viele Anlegerinnen besparen ihn zudem regelmäßig über einen ETF-Sparplan.

Warum gibt es so viele ETFs auf denselben Index? Bei den großen, marktbreiten und sehr bekannten Indizes ist die Frage leicht zu beantworten. Der MSCI World gehört einfach ins Produktportfolio der ETF-Anbieter. Aber es gibt Unterschiede. Deshalb solltest du genau hinschauen, bevor du dich für ein Produkt entscheidest.

iShares MSCI World ETF (a0rpwh) im Porträt

Die wichtigsten Daten und Kennzahlen:

Morningstar-Rating 4 von 5 Sternen
5-Jahres-Rendite pro Jahr 14,71 %
3-Jahres-Rendite pro Jahr 17,38 %
Morningstar-Rendite-Bewertung überdurchschnittlich
Laufende Kosten (TER) 0,5 % pro Jahr

Schwankungen (Risiko) 15,78 %
Morningstar-Risiko-Bewertung durchschnittlich
Ausschüttend ja
Morningstar Nachhaltigkeitsrating 3 von 5 Globen
Indexnachbildung physisch / optimiert
Dividendenzahlung vierteljährlich
WKN A0HGV0
ISIN IE00B0M62Q58

Kurs 59,35 Euro

Quelle: Morningstar und Onvista (Stand: 04.11.2021)

Gut zu wissen: Der iShares MSCI World ETF (a0rpwh) schüttet die Erträge aus. Dividendenzahlungen gibt es sogar vierteljährlich! Die meisten ETFs schütten nämlich jährlich aus.

Die Performance kann sich durchaus sehen lassen. Im laufenden Jahr ging es laut Morningstar bereits um gut 27 % aufwärts. In den vergangenen fünf und auch zehn Jahren legte der ETF im Schnitt um 14 bis 17 % zu. Der Kurs des MSCI World schwankt übrigens deutlich weniger stark als beispielsweise der Dax-Kurs – auch das liegt an der breiten Risikostreuung. Im Dax sind schließlich nur 30 Werte gelistet, da belasten einzelne Ausreißer. Im MSCI Worlds sind es eben mehr als 1600 Aktien.

Welche Aktien sind im iShares MSCI World ETF (a0rpwh) enthalten?

Was heißt es überhaupt, in der ganzen Welt anzulegen? In welche Länder, Branchen und Einzeltitel investierst du, wenn du den iShares MSCI World ETF kaufst?

Der MSCI World ist nach der Marktkapitalisierung gewichtet. Die teuersten Unternehmen der Welt haben den größten Anteil. Deshalb kommen US-Aktien auf einen Anteil von stolzen 67,61 %. Die USA sind nun einmal der größte Kapitalmarkt der Welt und an der Wall Street sind die größten Unternehmen gelistet.

Alle Länder im Überblick:
– USA: 67,61 %
– Vereinigtes Königreich: 4,13 %
– Frankreich: 3,29 %
– Kanada: 3,25 %
– Schweiz: 2,86 %
– Deutschland: 2,7 %

Der deutsche Kapitalmarkt ist im internationalen Vergleich einfach winzig! Ganz im Gegensatz zum amerikanischen. Die großen, extrem teuren Unternehmen kennen wir alle. Und es wundert kaum, dass sie auch im MSCI World die Spitzenplätze belegen.

Welche Unternehmen sind im MSCI World?

– Apple: 4,2 %
– Microsoft: 3,5 %
– Amazon: 2,66 %
– Facebook: 2,78 %
– Tesla: 0,86 %
– Nvidia (IT): 0,83 %
– JP Morgan Chase (Finanzen): 0,78 %
– Johnson & Johnson (Gesundheitsversorgung): 0,77 %

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Zusammensetzung der Branchen des iShares MSCI World (a0rpwh)

Bei den Branchen ist wenig überraschend Information Technology (IT) mit 22,52 % am höchsten gewichtet. Apple und Microsoft gehören in dieses Segment. Finanzwerte kommen auf 13,22 %. Gefolgt von Gesundheitsversorgung mit 12,65 %. Zyklischer Konsum ist ebenfalls recht hoch gewichtet, also Dinge, die wir uns kaufen, wenn es uns gut geht (12,02 %). Das liegt daran, dass Amazon und Tesla dazu zählen. Dann kommt auch schon die Kommunikation – Facebook und Alphabet lassen grüßen – mit 9,07 %.

Diese Gewichtungen können sich je nach Kursentwicklung der einzelnen Aktien ändern. Ein Blick auf das Factsheet des iShares MSCI World ETF zeigt dir, wie es aktuell aussieht.

Bewertung und Prognose des MSCI World

Der MSCI World ist ein sehr breit streuender Index und ein gutes Basisinvestment. Grundsätzlich sind ETFs auf den MSCI World eine gute Sache. Damit kannst du wenig falsch machen. Du solltest allerdings bedenken, dass du sehr stark in die USA investierst und dass die aufstrebenden Schwellenländer nicht im Index sind.

Lohnt es sich, jetzt einzusteigen? Prof. Heise analysiert das Börsengeschehen:

Stand: Oktober 2021

Den ganzen Podcast kannst du dir hier anhören.

Welche Alternativen gibt es zum iShares MSCI World ETF (ie00b4l5y983)?

Der Index der MSCI World ETFs ist natürlich immer derselbe. Unterschiede gibt es bei den Kosten. Wähle möglichst das billigste Produkt. Dann werden Indizes unterschiedlich nachgebildet – replizierend, also physisch, teilreplizierend beziehungsweise optimiert oder geswapet. SWAP-ETFs entstehen durch Tauschgeschäfte und können auch andere Aktien enthalten, als sie laut Index eigentlich sollten. Mehr dazu hier.

Möchtest du, dass die Erträge regelmäßig auf das Konto überwiesen bekommen? Oder sollen sie automatisch reinvestiert werden? Im ersten Fall wählst du einen ausschüttenden ETF, im zweiten Fall einen thesaurierenden.

Die Performance sollte unter den verschiedenen ETFs vergleichbar sein. Aber auch hier lohnt ein kurzer Blick. Höhere Gebühren lasten schließlich auf der Rendite, vor allem langfristig.

Ist der iShares MSCI World ETF (ie00b4l5y983) besser als vergleichbare ETFs?

Wir haben das Analyse-Haus Morningstar gebeten, uns die besten MSCI World ETFs herauszusuchen. So siehst du selbst, wie der iShares MSCI World UCITS ETF im Vergleich abschneidet.

Vergleich: Welcher MSCI World ETF ist der beste?

Name Bewertung 3-Jahres-Rendite (pro Jahr) 5-Jahres-Rendite (pro Jahr) Kosten (in % pro Jahr) Volatilität (Schwankungen) in % Analysten-Bewertung Rendite-Bewertung Risiko-Bewertung Nachhaltigkeit Ausschüttend Replikation Fonds-Größe in Mio. € (gerundet) ISIN WKN
iShares Core MSCI World ETF USD Acc 5 13,3 13,1 0,20 13,8 bronze überdurchschnittlich durchschnittlich durchschnittlich nein physisch 177.759 IE00B4L5Y983 A0RPWH
HSBC MSCI World ETF 5 13,5 13,4 0,15 13,8 k.A. überdurchschnittlich durchschnittlich durchschnittlich ja physisch 38.298 IE00B4X9L533 A1C9KK
Xtrackers MSCI World Swap ETF 1C 4 13,3 13,1 0,45 13,9 bronze überdurchschnittlich durchschnittlich durchschnittlich nein synthetisch 40 LU0274208692 DBX1MW
Name Bewertung 3-Jahres-Rendite (pro Jahr) 5-Jahres-Rendite (pro Jahr) Kosten (in % pro Jahr) Volatilität (Schwankungen) in % Analysten-Bewertung Rendite-Bewertung Risiko-Bewertung Nachhaltigkeit Ausschüttend Replikation Fonds-Größe in Mio. € (gerundet) ISIN WKN
UBS(Lux)FS MSCI World USD Adis 4 13,0 12,8 0,30 13,8 k.A. überdurchschnittlich durchschnittlich durchschnittlich ja physisch 517 LU0340285161 A0NCFR
Lyxor MSCI World TRN ETF 4 13,4 13,2 0,20 13,9 k.A. überdurchschnittlich durchschnittlich durchschnittlich ja synthetisch 100 LU0392494562 ETF110
Invesco MSCI World ETF 4 13,4 13,2 0,19 13,8 k.A. überdurchschnittlich durchschnittlich durchschnittlich nein synthetisch 26.622 IE00B60SX394 A0RGCS
Name Bewertung 3-Jahres-Rendite (pro Jahr) 5-Jahres-Rendite (pro Jahr) Kosten (in % pro Jahr) Volatilität (Schwankungen) in % Analysten-Bewertung Rendite-Bewertung Risiko-Bewertung Nachhaltigkeit Ausschüttend Replikation Fonds-Größe in Mio. € (gerundet) ISIN WKN
UBS (Irl) ETF plc MSCI World USD A dis 4 13,1 13,0 0,30 13,8 k.A. überdurchschnittlich durchschnittlich durchschnittlich ja physisch 252 IE00B7KQ7B66 A1JVCA
Xtrackers MSCI World ETF 1C 4 13,3 13,1 0,19 13,9 bronze überdurchschnittlich durchschnittlich durchschnittlich nein physisch 8.834 IE00BJ0KDQ92 A1XB5U
Amundi IS MSCI World ETF C EUR 4 13,1 12,9 0,38 13,8 k.A. überdurchschnittlich durchschnittlich durchschnittlich nein synthetisch 1.858 LU1681043599 A2H59Q
Name Bewertung 3-Jahres-Rendite (pro Jahr) 5-Jahres-Rendite (pro Jahr) Kosten (in % pro Jahr) Volatilität (Schwankungen) in % Analysten-Bewertung Rendite-Bewertung Risiko-Bewertung Nachhaltigkeit Ausschüttend Replikation Fonds-Größe in Mio. € (gerundet) ISIN WKN
Lyxor Core MSCI World (DR) ETF 4 13,2 k.A. 0,12 16,8 k.A. überdurchschnittlich durchschnittlich durchschnittlich nein physisch 4.383 LU1781541179 LYX0YD
Deka MSCI World ETF 4 12,9 k.A. 0,30 16,9 k.A. überdurchschnittlich durchschnittlich durchschnittlich ja physisch 180.531 DE000ETFL508 ETFL50
JPM Global Rsrch Enh Eq ESG ETF USD Acc 4 k.A. k.A. 0,25 k.A. k.A. k.A. k.A. durchschnittlich nein k.A. 0 IE00BF4G6Y48 A2DWM6
Name Bewertung 3-Jahres-Rendite (pro Jahr) 5-Jahres-Rendite (pro Jahr) Kosten (in % pro Jahr) Volatilität (Schwankungen) in % Analysten-Bewertung Rendite-Bewertung Risiko-Bewertung Nachhaltigkeit Ausschüttend Replikation Fonds-Größe in Mio. € (gerundet) ISIN WKN
SPDR® MSCI World ETF 4 k.A. k.A. 0,12 k.A. k.A. k.A. k.A. durchschnittlich nein physisch 4.681 IE00BFY0GT14 A2N6CW
Invesco Quant Strats ESGGlbEqMFETFUSDAcc 4 k.A. k.A. 0,60 k.A. k.A. k.A. k.A. überdurchschnittlich nein k.A. 381 IE00BJQRDN15 k.A.
Fidelity Sust Rsh Enh Glb Eq ETF USD Acc 4 k.A. k.A. 0,35 k.A. k.A. k.A. k.A. durchschnittlich nein k.A. 23.600 IE00BKSBGV72 A2P1GK

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Name Bewertung 3-Jahres-Rendite (pro Jahr) 5-Jahres-Rendite (pro Jahr) Kosten (in % pro Jahr) Volatilität (Schwankungen) in % Analysten-Bewertung Rendite-Bewertung Risiko-Bewertung Nachhaltigkeit Ausschüttend Replikation Fonds-Größe in Mio. € (gerundet) ISIN WKN
iShares MSCI World ETF USD Dist 4 13,0 12,8 0,50 13,7 k.A. überdurchschnittlich durchschnittlich durchschnittlich ja physisch 26.926 IE00B0M62Q58 A0HGV0
Lyxor MSCI World ETF Dist 4 13,3 13,1 0,30 13,7 k.A. überdurchschnittlich durchschnittlich durchschnittlich ja synthetisch 3.193 FR0010315770 LYX0AG
Amundi IS MSCI World ETF DR EUR 4 13,2 k.A. 0,18 17,1 k.A. überdurchschnittlich durchschnittlich durchschnittlich ja physisch 6.244 LU1737652237 k.A.

Legende: Bewertung: 1 = schlecht, 5 = top (Bewertung von Morningstar), k.A.: keine Angabe, Analysten-Bewertung: manuelle Prüfung eines Morningstar-Analysten, Schwankungen: Risiko, Replikation: Art der Index-Nachbildung, Ausschüttend: Werden die Gewinne ausgezahlt?
Quelle: Morningstar (Stand: 04.11.2021)

Schauen wir uns eine Variante des iShares MSCI World ETF genauer an: den iShares Core MSCI World ETF (IE00B4L5Y983). Der Core ETF wurde etwas später aufgelegt, thesauriert und ist etwas günstiger als der iShares MSCI World ETF. Ansonsten sind dieselben Aktien enthalten.

iShares MSCI World ETF (ie00b4l5y983) oder iShares Core MSCI World ETF? Ein Blick auf den Chart:

Quelle: ishares.com

herMoney-Tipp

Der iShares MSCI World ETF (ie00b4l5y983) ist übrigens VL-fähig. Wenn dein Chef dir vermögenswirksame Leistungen zahlt, kannst du sie in diesen ETF investieren. Wie VL-Sparen mit ETFs genau funktioniert, erklären wir dir hier.

Zum Weiterlesen: Ein breit streuender ETF ist auch der FTSE All World ETF. Er enthält sowohl die Industrie- als auch die Schwellenländer. Wie hoch Rendite und Risiko des FTSE All World sind, erfährst du hier.

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Keine Ahnung von der Börse? So geht’s:

  1. Schritt: Depot eröffnen
    Um Fonds zu kaufen, brauchst du ein Depot. Das kannst du dir bei deiner Hausbank oder – meist günstiger – bei Online-Brokern einrichten. Im herMoney Depotvergleich erfährst du, welches das richtige sein könnte.
  2. Schritt: Strategie überlegen
    Kauf nicht irgendwelche Fonds. Mach dir erst Gedanken, wie dein Depot strukturiert sein soll. Welchen Anteil sollen Aktien, ETFs und Rentenfonds ausmachen? Mehr über die sogenannte Asset Allocation erfährst du hier.
  3. Schritt: Fonds auswählen
    Wie erkennt der Laie eigentlich einen guten Fonds? Lies es hier nach.
  4. Schritt: Jährlicher Check
    Der Markt ändert sich und damit dein Depot. Manche Aktien und Anleihen steigen, andere fallen. Deshalb solltest du einmal pro Jahr prüfen, ob dein Depot noch deinem Risikoprofil entspricht. Mehr dazu findest du hier.

Extra-Tipp: Was tun, wenn die Börse crasht?
Ein Börsencrash ist keine Katastrophe. Behalte einen kühlen Kopf und sitze die Kursschwankungen einfach aus. Ganz Mutige kaufen jetzt sogar nach. Warum das sinnvoll sein kann.

Disclaimer: Aktien, Fonds und ETFs unterliegen Kursschwankungen; damit sind Kursverluste möglich. Bei Wertpapieren, die nicht in Euro notieren, sind zudem Währungsverluste möglich. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die Zukunft. Die Auswahl der Wertpapiere und sonstigen Finanzinstrumente dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Kaufempfehlung dar.