Zinsen und Dividenden: Auf das Beste aus beiden Welten setzen

Was zeichnet ein gutes Basisinvestment aus? Es soll stabile Erträge bringen, ausgewogen zusammengesetzt sein und nicht zu stark schwanken.  

Aktien und Anleihen sind typische Zutaten für solch ein Basisinvestment. Beim DJE – Zins & Dividende steckt dies schon im Namen und bedeutet: regelmäßige Erträge aus Dividenden und Anleihen, ausgewogen gewichtet und als aktiv gemanagter Fonds nicht einfach dem Auf und Ab eines breiten Index zu folgen.

Die Anlagestrategie im Fonds basiert dabei auf einer einfachen Regel: Es werden stets mindestens 50 Prozent Anleihen gehalten, um Schwankungen abzufedern, während der Aktienanteil Chancen auf Kursgewinne bietet. Die Gewichtung von Anleihen und Aktien wird dabei ständig an die Marktbedingungen angepasst, mit einem variablen Aktienanteil zwischen 25 Prozent und 50 Prozent. Dieser flexible Ansatz ermöglicht es, effektiv auf Entwicklungen an den Märkten zu reagieren und gleichzeitig von unterbewerteten Einzelwerten zu profitieren.

Der Fokus bei der Aktienauswahl liegt auf Unternehmen, die ihre Aktionäre regelmäßig mit Dividenden belohnen. Für den Fonds wählt das Fondsmanagement vor allem Aktien von Unternehmen aus, die wiederkehrende Dividenden zahlen, dazu eine überdurchschnittliche Dividendenrendite relativ zum Markt aufweisen und eine anlegerfreundliche Unternehmenspolitik haben. Es kommen aber auch Aktien von Unternehmen infrage, die Aktienrückkaufprogramme fahren und auf diese Weise zur Kurssteigerung der Aktien im Sinne der Anleger beitragen.

Die Anleihenauswahl konzentriert sich auf Emittenten mit guter bis sehr guter Bonität, um das Ausfallrisiko zu minimieren und um möglichst zuverlässige Zinserträge zu erwirtschaften. Besonders bevorzugt werden Schuldtitel mit stabilen Cashflows und ausreichender Zinsdeckung. Dies ist entscheidend, um die Qualität und Sicherheit des Anleihenportfolios zu gewährleisten.

Die weitgehende Schwankungsarmut des DJE – Zins & Dividende ist das Ergebnis einer ausgewogenen Asset-Allokation und einer strengen Risikokontrolle, mit einem konsequenten Fokus auf Diversifizierung zwischen Anleihen und Aktien. Übergeordnetes Ziel des Fondsmanagements ist es, Verluste weitestgehend zu vermeiden und zugleich Ertragschancen zu nutzen. Die aktiv gesteuerte Gewichtung von Anleihen und dividenden- und substanzstarke Aktien setzt daher auf regelmäßige Zinseinkünfte und eine möglichst kontinuierlich positive Wertentwicklung bei geringer Volatilität. Der flexible Investmentansatz des Fonds ermöglicht dabei eine schnelle Anpassung an die sich stetig verändernden Marktgegebenheiten.

Rechtlicher Hinweis:

Dies ist eine Marketing-Anzeige. Bitte lesen Sie den Verkaufsprospekt des betreffenden Fonds und das KIID, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Darin sind auch die ausführlichen Informationen zu Chancen und Risiken enthalten. Diese Unterlagen können in deutscher Sprache kostenlos auf www.dje.de unter dem betreffenden Fonds abgerufen werden. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte kann in deutscher Sprache kostenlos in elektronischer Form auf der Webseite unter www.dje.de/zusammenfassung-der-anlegerrechte abgerufen werden. Alle hier veröffentlichten Angaben dienen ausschließlich Ihrer Information, können sich jederzeit ändern und stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung dar.