ETFs für AnfängerInnen: So findest du die besten für 2025
17. Dezember 2024
Du willst mit ETFs starten oder brauchst Inspiration für dein Depot? Diese ETFs solltest du kennen.
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20. April 2023
Du möchtest in europäische Aktien investieren? Wir geben einen Überblick über die wichtigsten Indizes und ETFs.
Europa-ETFs bilden verschiedene Indizes ab und enthalten daher Aktien unterschiedlicher Länder beziehungsweise unterschiedlicher Gewichtungen.
Der Stoxx Europe 600 streut besonders breit und investiert in 600 der größten europäischen Unternehmen. In den letzten 5 Jahren erzielte er eine Rendite von 7,3 Prozent.
Es gibt auch nachhaltige Europa-ETFs. Der beste erreichte eine 5-Jahres-Rendite von 8,62 Prozent (DE000A0H08N1).
Natürlich können wir keine allgemeingültigen Empfehlungen geben. Wir finden es aber sinnvoll, bei der Geldanlage auf eine möglichst breite Streuung zu setzen – über verschiedene Unternehmen, Branchen und Länder. Einer der beliebtesten Indizes unter PrivatanlegerInnen für eine solche weltweite Anlage ist der MSCI World. Er umfasst mehr als 1.600 Aktien aus 23 Ländern. Den größten MSCI-World-ETF stellen wir dir hier vor.
Weltweit anlegen mit nur einem Produkt – so das Versprechen. Ein Blick auf die regionale Gewichtung zeigt aber schnell: So viel Welt ist in dem Index gar nicht enthalten. Knapp 70 Prozent der Unternehmen sind in den USA beheimatet. Platz zwei belegt Japan mit 6,13 Prozent, gefolgt von Großbritannien und Frankreich mit 4,43 beziehungsweise 3,58 Prozent.
Wer lieber etwas mehr Gewicht auf europäische Aktien setzt, hat die Qual der Wahl bei der Auswahl eines entsprechenden ETFs. Wir haben uns die besten Europa-ETFs genauer angeschaut.
ETFs mit einem Schwerpunkt auf europäischen Aktien gibt es viele. Zunächst müssen wir unterscheiden zwischen Europa-Indizes, die den Euroraum abdecken, und solchen, die auch andere europäische Länder wie Großbritannien und die Schweiz einschließen. Einen Überblick über die Zusammensetzung der breit streuenden Europa-Indizes gibt der folgende Überblick.
Index: Stoxx Europe 600
Index: MSCI Europe
Index: Euro Stoxx
Index: MSCI EMU
Index: Stoxx Europe 50
Index: Euro Stoxx 50
Ein Blick auf das Indexkonzept und den Anteil der Top-Länder zeigt, wie unterschiedlich die Indizes ausgerichtet sind. Entsprechend interessant ist auch ein Performance-Vergleich der Indizes, hier absteigend nach der annualisierten 5-Jahres-Rendite sortiert:
Index | Rendite 3 Jahre annualisiert | Rendite 5 Jahre annualisiert |
Stoxx Europe 50 | 11,9 % | 8,9 % |
Euro Stoxx 50 | 11,6 % | 7,7 % |
Stoxx Europe 600 | 10,2 % | 7,3 % |
Euro Stoxx | 10,7 % | 6,7 % |
MSCI Europe | 8,95 % | 4,24 % |
MSCI EMU | 8,68 % | 3,24 % |
Quelle: Stoxx und MSCI zum 28. Februar 2023
Schnell wird ersichtlich: Die ETFs mit weniger Positionen haben besser abgeschnitten als die deutlich breiter gestreuten Varianten. Am schlechtesten weggekommen ist der MSCI EMU mit durchschnittlich 3,24 Prozent Rendite in den letzten fünf Jahren.
Er ist quasi das europäische Äquivalent zum US-Amerikanischen S&P 500: Der Stoxx-Europe- 600-Index umfasst Aktien von 600 der größten börsennotierten Unternehmen aus 17 europäischen Ländern.
Über ein Investment erzielst du also eine breite Streuung über verschiedene Länder und Branchen und kannst über einen Europa-ETF sowohl von Kursgewinnen als auch von den Dividenden der Unternehmen profitieren.
Top 5 Regionen des Stoxx Europe 600
Top 5 Branchen des Stoxx Europe 600
Top 5 Unternehmen des Stoxx Europe 600
Das Analyse-Haus Morningstar hat für herMoney die besten Europa-ETFs herausgesucht – also diejenigen mit der besten Bewertung.
Europa-ETFs mit 5 Sternen von Morningstar und einer Fondsgröße von über 100 Mio. Euro;
Legende: Bewertung: 5 = top, 1 = schlecht, Replikation: Nachbildung des Index
Quelle: Morningstar Direct, Stand: März 2023
Geht man nach dem Fondsvolumen, ist der iShares MSCI Europe SRI ETF der beliebteste in der Liste. Wie der Name schon sagt, setzt der ETF auf den MSCI Europe, der im Vergleich zu anderen Indizes in den letzten Jahren nicht die beste Wertentwicklung aufweist. Immerhin: Mit einer Gesamtkostenquote in Höhe von 0,2 Prozent gehört der Fonds eher zu den günstigeren ETFs.
Das Kürzel „SRI“ verrät, dass es sich bei diesem Europa-ETF um eine nachhaltige Variante handelt. Wirft man einen Blick auf die Aufteilung des ETFs, ergibt sich folgendes Bild:
Top 5 Regionen
Top 5 Sektoren des Europa-ETFs:
Top 5 Positionen
Explizit nachhaltige Unternehmen im Europa-ETF sind zum Beispiel das Windenergie-Unternehmen Vestas oder der Wasserkraftwerkbetreiber Verbund.
Die beste Performance innerhalb der letzten drei Jahre hat der UBS Euro Stoxx 50 ESG ETF hingelegt. Kein Wunder, denn der zugrundeliegende Index hat sich in den letzten Jahren sehr gut entwickelt. Auch dieser ETF ist eine nachhaltige Variante eines Euro Stoxx 50 ETFs. Zusammengesetzt ist der Fonds wie folgt:
Top 5 Regionen
Top 5 Sektoren des Europa-ETFs:
Top 5 Positionen
Es ist dir wichtig, dass du mit deinem Europa-ETF nachhaltig investierst und auf zukunftsträchtige Branchen wie erneuerbare Energien setzt? Folgende Produkte sind laut Anbieter die grünen Varianten der Europa-Indizes:
Europa-ETFs mit 4 oder 5 Sternen von Morningstar und einer Fondsgröße von über 100 Mio. Euro;
Legende: Bewertung: 5 = top, 1 = schlecht, Replikation: Nachbildung des Index
Quelle: Morningstar Direct, Stand: März 2023
Du möchtest in eine einzelne Branche in Europa investieren? Zum Beispiel in Versorger, Solarenergie, Wasserstoff, in die Reise- oder Baubranche, in Infrastruktur, in den Agrarsektor, Pharma, Cannabis, Banken, Immobilien oder Small Caps (Nebenwerte). Auch das kannst du meist über einen ETF abbilden. Einen Europa-ETF auf die Rüstungsindustrie gibt es nicht.
Bitte beachte, dass diese ETFs meist relativ wenig Unternehmen enthalten, die noch dazu aus derselben Region stammen – Diversifikation sieht anders aus. Möchtest du in eine bestimmte Branche investieren, dürfte es mehr Sinn machen, ein global aufgestelltes Produkt auszuwählen.
AnlegerInnen haben die Qual der Wahl, wenn es darum geht, in europäische Aktien zu investieren. Wie immer gilt auch bei der Wahl eines geeigneten Europa-ETFs: Der ETF muss zu deiner Strategie passen. Sinnvoll ist es, auf folgende Punkte bei der Auswahl zu achten:
Möchtest du dein Portfolio um einen Europa-Baustein erweitern, können Europa-ETFs eine gute Wahl sein. Beachte aber, dass in vielen Indizes Großbritannien, das durch den Brexit als geschwächt gilt, stark gewichtet ist. In anderen Indizes nehmen Frankreich und Deutschland einen großen Anteil ein. Die Wirtschaft hierzulande ist sehr exportabhängig. Kühlt sich die Konjunktur ab, könnte das ein Risiko sein. Bei unseren westlichen Nachbarn hingegen ist der Luxus-Sektor traditionell sehr stark, was eine Chance für AnlegerInnen sein kann.
Zum Weiterlesen: Auch mit einem ETF auf Schwellenländer könntest du ein weltweites Basis-Investment ergänzen. Wie hoch die Rendite der besten Emerging-Markets-ETFs ist, erfährst du hier.
Keine Ahnung von der Börse? So geht’s:
Extra-Tipp: Was tun, wenn die Börse crasht?
Ein Börsencrash ist keine Katastrophe. Behalte einen kühlen Kopf und sitze die Kursschwankungen einfach aus. Ganz mutige kaufen jetzt sogar nach. Warum das sinnvoll sein kann.
Disclaimer: Aktien, Fonds und ETFs unterliegen Kursschwankungen; damit sind Kursverluste möglich. Bei Wertpapieren, die nicht in Euro notieren, sind zudem Währungsverluste möglich. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die Zukunft. Die Auswahl der Wertpapiere und sonstigen Finanzinstrumente dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Kaufempfehlung dar.