Monatliche Dividende kassieren: Mit diesen Aktien und ETFs klappt's!

Ein monatliches Zusatzeinkommen wäre fein. Durch eine ausgeklügelte Dividendenstrategie kann das gelingen.

Inhalt

• Monatliche Dividende mit Aktien
  > mit einem einzigen Dividendenaristokraten
  > mit Kombination mehrerer Aktien
• Monatliche Dividende mit ETFs
• Jeden Monat Dividende: FAQ
• herMoney Tipp

Egal ob für jetzt oder später im Ruhestand: Wie wäre es, wenn Monat für Monat ein kleiner Betrag zusätzlich auf dein Konto fließt, ohne dass du dafür einen Finger rühren musst? Eine auf Dividenden fokussierte Anlagestrategie kann es ermöglichen, mit geschicktem Timing und richtiger Auswahl ein passives Einkommen zu generieren.

Monatliche Dividende mit Aktien: So funktioniert’s

Die aktuellen Dividendenbeträge schlagen klar die Renditen der Spareinlagen und Anleihen. Im vergangenen Jahr bewegten sich die Dividenden in Deutschland nach dem DivDax-Index zwischen rund 2 und etwa 8 Prozent. Musterschüler Covestro weist beispielsweise Mitte Februar 2023 knapp 8 Prozent Dividendenrendite aus. Solche Unternehmen nennt man in der Fachsprache „Dividendenaristokraten.“

Wer mit einer monatlichen Dividende ein nettes Zusatzeinkommen erwirtschaften möchte, könnte sich also auf die Suche nach genau diesen Dividendenaristokraten machen. Aktien mit hoher Dividende findest du hier. Allerdings zählt nicht nur die Höhe der Dividende – schließlich soll sie in diesem Fall monatlich aufs Konto fließen.

Top-Aktien finden, die monatliche Dividenden zahlen

Monatszahler, die Monat für Monat Dividenden ausschütten, findet man nicht in Deutschland. Hierzulande wird der Gewinnanteil von Unternehmen nur einmal jährlich ausbezahlt.

Wenn du eine monatlich gezahlte Rendite möchtest, musst du Grenzen überschreiten.

Monatliche Dividende mit REITs und BDCs

Monatliche Dividenden zahlen vor allem Unternehmen aus den USA. Viele sind im Immobiliensektor aktiv – als sogenannte REITs. Das ist die Abkürzung für „Real Estate Investment Trust“. Dabei handelt es sich um eine Kapitalgesellschaft, deren Haupttätigkeit darin besteht, Immobilien zu besitzen und zu verwalten oder sich an Immobilienfinanzierungen zu beteiligen.

Der Grund für die zwölfmalige Ausschüttung ist ein rechtlicher. REITs sind nicht steuerpflichtig. Im Gegenzug müssen sie 90 Prozent ihrer Gewinne ausschütten, genau wie die sogenannten BDCs (Business Development Companies).

Beispiele: Wer zahlt monatliche Dividende?

Reality Income: Einer der Hochadligen unter den Dividendenaristokraten, die monatlich überweisen, ist Realty Income. Das börsennotierte US-Unternehmen (ISIN: US7561091049) ist ein REIT. Realty Income ist in den USA auf Einzelhandelsprojekte fokussiert. Der Immobilienkonzern ist mit rund 37 Milliarden Euro (Stand: Ende 2022) ein ordentlicher Brocken.

Wie es scheint, laufen die Geschäfte des US-Unternehmens trotz Börsen-Baisse in diesem Jahr gut. Der amerikanische Immobilienkonzern zahlte im Dezember 2022 eine Dividende in Höhe von 0,2485 US-Dollar je Aktie. Gegenüber dem Vormonat (0,2480 US-Dollar) ist dies eine Anhebung um 0,2 Prozent. Dem Unternehmen zufolge war die Dezember-Zahlung die 630. Ausschüttung seit Börsengang.

LTC Properties: Einer der Kollegen von Realty Income, der ebenfalls in den USA gelistet ist, ist LTC Properties (ISIN: US5021751020). Der REIT hat sich auf Seniorenheime und Einrichtungen für die Gesundheit spezialisiert. Zuletzt zahlte LTC Properties eine monatliche Dividende in Höhe von etwa 6,7 Prozent.

BDCs: Für BDCs nennt das Magazin „Forbes“ als Beispiele Ares Capital, Main Street Capital oder Prospect Capital. Sie zahlten zuletzt zwischen 5 und rund 8 Prozent Dividenden aus. Damit sie finanziell flexibel sind, wählen diese Firmen und REITs gerne die monatliche Dividendenzahlung.

Energietransport: Doch nicht nur mit REITs und BDCs lässt sich ein monatliches Einkommen generieren. Eine Top-Aktie ist unter anderem das Energietransportunternehmen Pembina Pipeline Corporation (ISIN: CA7063271034). Das Traditionsunternehmen wurde 1954 gegründet und wartet an der Börse von Toronto derzeit mit positivem Vorzeichen auf. Die Marktkapitalisierung beläuft sich auf über 18 Milliarden Euro.

Pembina Pipeline Corporation schüttete zum Beispiel für den Monat Dezember 2022 eine Dividende von 0,2175 CAD. Berechnet man die Dividende beim derzeitigen Aktienkurs, kommt man auf etwa 5,5 Prozent. Das Energietransportunternehmen stellt am 2023 auf vierteljährliche Auszahlungstermine um.

InvestorInnen, die jetzt auf den Geschmack gekommen sind, können sich die Dividendenrendite selbst errechnen. Die Formel lautet: Dividende durch Aktienkurs x 100.

Grundsätzlich solltest du aber nicht nur die prognostizierten und aktuellen Dividenden anschauen, sondern auch die Historie einbeziehen. Wer sich über lange Zeit als zuverlässiger Dividendenzahler erwiesen hat, bleibt normalerweise dabei.

Ob sich die Dividenden-Strategie in Krisen-Zeiten ganz grundsätzlich eignet, erklärt Andrea Huber im Podcast herMoney Talk:

Monatliche Dividende mit 3 Aktien kassieren

Doch auch mit Dividendenpapieren, die quartalsmäßig ausschütten, lässt sich ein monatliches Einkommen schaffen. Denn die Unternehmen zahlen die Gewinne zwar „nur“ viermal jährlich, aber zu verschiedenen Terminen.

Hier zu nennen sind beispielsweise Microsoft (ISIN: US5949181045) oder Shell (ISIN: GB00BP6MXD84). Dazu zählt ebenfalls Coca-Cola (ISIN: US1912161007). Der Konzern zahlte in den vergangenen 60 Jahren immer eine Dividende. Für das laufende Jahr erwarten Analysten eine Dividenden-REndite von zwischen 2,8 und 2,9 Prozent, aufgeteilt auf vier Zahlungen.

Ist dein Depot terminlich entsprechend getaktet, bekommst du eine monatliche Zahlung hin. Schon drei Aktien reichen, heißt es auf „boerse-online.de“. Als Beispiel nennt die Redaktion Cisco Systems (zahlt im Januar, April, Juli und Oktober), den Kommunikationskonzern Verizon (zahlt im Februar, Mai, August und November) und Shell (zahlt im März, Juni, September und Dezember).

Das geht mit hiesigen Aktien nicht. Zwar kannst du auch mit deutschen Aktien die Dividendenverteilung auseinanderziehen, aber nur im Rahmen der üblichen Berichtssaison. Meist zum Ende des zweiten Quartals sind die Auszahlungen abgefrühstückt.

Monatliche Dividende mit ETFs: So klappt’s

Wenn du dich selbst nicht tagtäglich kümmern möchtest, kannst du auf entsprechende ETFs setzen. Dass es sich hier um einen ausschüttenden und nicht um einen thesaurierenden ETF handeln muss, weißt du als herMoney Leserin und Börsenprofi schon.

Wenn du eine monatliche Dividende möchtest, sollten die ETFs zumindest quartalsweise ausschütten. Durch Zahlungen an verschiedenen Terminen sollte jeden Monat etwas Rendite auf deinem Konto landen.

Quartalsweise fließt die Dividende beispielsweise bei folgenden ETFs:

• SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF (ISIN IE00B6YX5D40)
• iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) (ISIN: DE000A0F5UH1)
• Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility UCITS ETF (ISIN: IE00BYYXBF44)

Diese ETFs investieren allesamt in Unternehmen, die hohe Dividenden zahlen. Weitere Dividenden-ETFs findest du hier.

Wenn du einen risikoärmeren ETF mit breit gestreuter weltweiter Diversifikation willst, kannst du dir die ETFs anschauen, die sich am MSCI-World-Index orientieren. Der bildet etwa 1.600 Aktien aus 23 Industrieländern ab. Auch hier ist die Kombination mehrerer ETFs das Rezept für eine monatliche Zahlung. Interessant könnte zudem der FTSE All World sein, der sogar noch mehr Unternehmen enthält.

Auch über aktive Fonds könntest du nachdenken. Hier steuern die Profis permanent für dich durch die unruhigen Börsengewässer. Dafür musst du aber mehr Gebühren einrechnen. Doch das kann sich lohnen.

Wenn du wissen willst, wie viel du einsetzen musst, um eine Dividende (zum Beispiel für die Rente) von monatlich 200 oder sogar 1.000 Euro zu haben, kannst du unseren Zinseszinsrechner nutzen.

Jeden Monat Dividende: FAQ

herMoney Tipp

Es ist sinnvoll, bei ETFs auf eine ausgewogene Mischung zu achten. Wenn du ausschließlich Immobilien-ETFs hast, könnte beim Crash des Immobilienmarktes nicht nur dein monatliches Dividendeneinkommen dahinschmelzen. Zusätzlich verliert auch dein eingesetztes Kapital an Wert. Daher empfehlen ExpertInnen, die Anlageprodukte oder Branchen zu mischen. Das schützt vor großen Verlusten. Wie du dir ein ETF-Portfolio zusammenstellen kannst, erfährst du hier.

Disclaimer: Aktien, Fonds und ETFs unterliegen Kursschwankungen; damit sind Kursverluste möglich. Bei Wertpapieren, die nicht in Euro notieren, sind zudem Währungsverluste möglich. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die Zukunft. Die Auswahl der Wertpapiere und sonstigen Finanzinstrumente dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Kaufempfehlung dar.