How to Portfolio

Neue Energie ist die Zukunft. Wie auch du finanziell von der Abkehr von fossilen Brennstoffen profitieren kannst, erfährst du hier.

Inhalt

Status quo der Branche: Warum New Energy im Trend ist

Achtung: Die Kurse der globalen Clean-Energy-ETFs können stark schwanken!

So kannst du mit Renewable-Energy-ETFs in erneuerbare Energie investieren

An diesen Indizes orientieren sich globale Clean-Energy-ETFs

Globale Clean-Energy-ETFs: Bewertung & Prognose

herMoney-Tipp

ETFs rund um erneuerbare Energie: Das Wichtigste in Kürze

Die Regierungen fördern nachhaltige Energie, was die Kurse entsprechender Clean-Energy-ETFs beflügeln könnte.

Der aktuell beste ETF dieses Segmentes ist der iShares Global Clean Energy ETF USD Dist. Er hat in den letzten fünf Jahren eine Rendite von 21,3 % eingefahren.

Aber auch aktiv gemanagte Fonds schneiden sehr gut ab – teilweise besser als die zwei anderen verfügbaren ETFs im Bereich „Renewable Energy“.

Sei dir allerdings im Klaren, dass Fonds und ETFs im Clean-Energy-Segment stark schwanken. Das musst du aushalten können!

Werbung
Werbung: DJE - Dividende & Substanz: Für die Zukunft investieren

Vielleicht geht es dir auch so: Ich freue mich jedes Mal, wenn ich irgendwo Solarzellen auf einem Dach oder ein Windenergierad auf dem Feld sehe. Ich denke mir dann: „Klasse, hier wird Strom produziert, ohne dass es schädlich für die Umwelt ist oder CO2 freigesetzt wird!“

Status quo der Branche: Warum New Energy im Trend ist

Erneuerbare Energie ist im Trend. Die Politik unterstützt den Ausbau mit den unterschiedlichsten Zuschüssen, zum Beispiel für Solaranlagen auf dem Dach oder Erdwärme-Anlagen. Zuschüsse wirken und bewegen allerhand!

Neben dem Zuckerbrot (Zuschüsse) gibt es aber auch die Peitsche (Verpflichtungen): Beispielsweise hat das Land Berlin kürzlich ein Solargesetz verabschiedet. Damit werden Photovoltaik-Anlagen auf Neubauten ab dem 01.01.2023 zur Pflicht, auch auf Wohnhäusern. Und wer sein Dach grundlegend saniert, muss ebenfalls gleich eine Solaranlage mit installieren. In Baden-Württemberg gibt es ein ähnliches Gesetz und verschiedene weitere Länder werden folgen.

Ambitionierte Klimaziele sorgen für positiven Trend bei New-Energy

Ob freiwillig oder unter dem Druck gesetzlicher Verpflichtungen: Es wird wohl immer mehr Anlagen für die Produktion erneuerbarer Energien geben – von Solar über Windkraft bis hin zu Biogas oder Erdwärme. Andernfalls werden wir unsere Klimaziele nicht erfüllen können. Auf letztere haben sich im Dezember 2015 im Übereinkommen von Paris 195 Vertragsparteien rechtsverbindlich geeinigt.

Genau von diesem Trend kannst du profitieren, indem du in Unternehmen investierst, die im Bereich „New Energy“ tätig sind.

Praktisch ist hier eine Anlage über Fonds. So erreichst du, auch wenn du gezielt auf das relativ schmale Segment „erneuerbare Energie“ setzt, zumindest eine Streuung über verschiedene Unternehmen, Energie-Arten und Länder.

Natürlich kannst du auch in Einzeltitel investieren, aber das erfordert, dass du den Markt laufend beobachtest und sehr genau hinsiehst: Wer ist in welchem Bereich der Marktführer? Welches Unternehmen arbeitet besonders profitabel? Gibt es bestimmte Energie-Arten, die stärker als die anderen gefördert werden? Falls ja, in welcher Region? Und drohen irgendwo Gefahren wie Lieferengpässe oder Wettbewerbsverzerrungen?

How to Portfolio

Achtung: Die Kurse der globalen Clean-Energy-ETFs können stark schwanken!

Trotz aller Euphorie für saubere Energie solltest du nämlich wissen: Auch bei so sympathischen Firmen wie Clean-Energy-Unternehmen kann es tragische Verluste geben, beispielsweise wenn es zu Wettbewerbsverzerrungen kommt.

Anfang der 2000er Jahre gab es schon einmal einen New-Energy-Hype. Damals versprach Deutschland seinen heimischen Solarfirmen immense Förderungen, um die damals noch recht neue Technologie anzuschieben (z.B. das 100.000-Dächer-Programm oder das Gesetz zur Förderung der erneuerbaren Energie). China beobachtete das eine Weile lang und förderte seine Solarfirmen dann ebenfalls, was weltweit zu einem dramatischen Preisverfall bei Solarmodulen und Komponenten führte.

Vielleicht kannst du dich noch vage an ehemalige Highflyer-Firmen wie First Solar, Q-Cells, Conergy oder Solon erinnern? Solon, die einstige „deutsche Solarperle“ mit Tochterfirmen in Deutschland, Italien, Frankreich und den USA, musste im Dezember 2011 Insolvenz beantragen und bescherte Anlegerinnen und Anlegern einen Verlust von rund 99 %. Auch viele der anderen Solarfirmen wurden zu Pennystocks und enttäuschten ihre Anlegerschaft.

Hätte man damals nicht nur in deutsche Solarfirmen investiert, sondern auch in chinesische, wäre es möglich gewesen, zumindest einen Teil der Verluste auszugleichen. Diese Beispiele verdeutlichen, wie wichtig eine breite Streuung auch innerhalb einer einzelnen Branche ist.

Die in der Tabelle aufgeführten Clean-Energy-Fonds und -ETFs sind meist global und damit regional breit aufgestellt – das mildert mögliche Kursschwankungen etwas ab, kann sie aber nicht ausschließen. Eine Standardabweichung über 3 Jahre, die bei einigen Fonds über 30 liegt, ist nicht gerade wenig! Wenn du in einen solchen Fonds investierst, solltest du dir darüber im Klaren sein, dass es tüchtig auf und abgehen kann.

How to Portfolio

So kannst du mit Renewable-Energy-ETFs in erneuerbare Energie investieren

Immerhin: Wenn du in das Marktsegment „erneuerbare Energie“ über einen Clean-Energy-Fonds investierst, hast du automatisch eine breite Streuung über verschiedene Titel und Regionen. Allerdings bleibt dir die Auswahl eines geeigneten Fonds nicht erspart, denn es stehen mehrere zur Auswahl. Wir finden ETFs besonders praktisch, weil sie niedrige Gebühren aufweisen und du diese Fonds ganz einfach über eine Börse kaufen kannst.

In der Tabelle findest du sowohl global Clean-Energy-ETFs als auch konventionelle, aktiv gemanagte Fonds. Während die ETFs laufende Kosten von rund 0,5 bis 0,65 % pro Jahr aufweisen, berechnen die aktiv gemanagten New-Energy-Fonds deutlich höhere laufende Kosten, teilweise über zwei Prozent pro Jahr.

Allerdings scheint das Management von einigen der aktiven New-Energy-Fonds sein Geld wert zu sein und schafft es, auch nach Abzug der Kosten eine gute Rendite herauszuholen. Sie liegen sogar teilweise über der Rendite der kostengünstigeren ETFs.

Die 3 verfügbaren ETFs im Bereich “New Energy”

Name Rendite in % (5 Jahre, pro Jahr) Schwankungen in % (5 Jahre, pro Jahr) Bewertung Risiko Rendite Nachhaltigkeit Kosten pro Jahr in % Fonds-Volumen (€) Thesaurierend? Replikation ISIN WKN
iShares Global Clean Energy ETF USD Dist 21,3 24,1 3 überdurchschnittlich überdurchschnittlich überdurchschnittlich 0,65 4.627.894.708 nein physisch IE00B1XNHC34 A0MW0M
L&G Clean Energy ETF USD Acc k.A. k.A. k.A. k.A. k.A. überdurchschnittlich 0,49 92.981.244 ja physisch IE00BK5BCH80 A2QFEN
Lyxor New Energy (DR) ETF Dist A/I 19,1 15,8 4 unterdurchschnittlich durchschnittlich hoch 0,60 1.141.617.789 nein physisch FR0010524777 LYX0CB

Sichere dir jetzt den herMoney Depotvergleich als PDF

Die besten aktiven Fonds (nach Rendite)

Name Rendite (5 Jahre, pro Jahr) Schwankungen (5 Jahre, pro Jahr) Bewertung Risiko Rendite Nachhaltigkeit Kosten Fonds-Volumen (€) Thesaurierend? ISIN WKN
RobecoSAM Smart Energy Eqs F EUR 22,0 18,5 5 durchschnittlich überdurchschnittlich hoch 0,96 3.564.732.944 nein LU2145462300 A2QDY0
DNB Fund Renewable Energy retail A 21,8 25,2 3 überdurchschnittlich überdurchschnittlich überdurchschnittlich 1,57 282.339.764 ja LU0302296149 A0MWAL
KBC Eco Fund Alternative Engy Dis 20,8 18,9 4 durchschnittlich durchschnittlich k.A. 1,85 85.449.003 nein BE0175279976 A0JJ51
Name Rendite (5 Jahre, pro Jahr) Schwankungen (5 Jahre, pro Jahr) Bewertung Risiko Rendite Nachhaltigkeit Kosten Fonds-Volumen (€) Thesaurierend? ISIN WKN
Quaero Capital Accesbl Cl Eng A-USD 17,7 19,6 3 durchschnittlich durchschnittlich hoch 2,21 126.359.996 ja LU1633832339 A2DVMW
Guinness Sustainable Energy D EUR Acc 16,6 19,7 3 überdurchschnittlich unterdurchschnittlich hoch 1,49 573.653.404 ja IE00B3CCJ740 k.A.
Pictet-Clean Energy I USD 15,2 16,7 4 unterdurchschnittlich durchschnittlich hoch 1,11 4.514.418.789 ja LU0280430405 A0MR6Y
Name Rendite (5 Jahre, pro Jahr) Schwankungen (5 Jahre, pro Jahr) Bewertung Risiko Rendite Nachhaltigkeit Kosten Fonds-Volumen (€) Thesaurierend? ISIN WKN
BGF Sustainable Energy A2 14,9 14,6 4 gering durchschnittlich hoch 1,99 5.515.492.345 ja LU0124384867 630940
Allianz Smart Energy I14 USD k.A. k.A. k.A. k.A. k.A. hoch 0,21 98.733.963 nein LU2042551726 A2PQGS
Brookfield Glb Rnw & SusInf UCITS $Ins E k.A. k.A. k.A. k.A. k.A. hoch 1,13 357.297.261 ja IE00BKVDGT87 k.A.
Name Rendite (5 Jahre, pro Jahr) Schwankungen (5 Jahre, pro Jahr) Bewertung Risiko Rendite Nachhaltigkeit Kosten Fonds-Volumen (€) Thesaurierend? ISIN WKN
Raiffeisen-SmartEnergy-ESG-Aktien R A k.A. k.A. k.A. k.A. k.A. hoch 1,78 101.880.845 nein AT0000A2DFG6 A2P1N6
Schroder ISF Glbl Engy Tnstn E Acc USD k.A. k.A. k.A. k.A. k.A. hoch 0,69 1.248.007.112 ja LU2016063658 A2PNKC

Legende: Rendite = Gewinn nach Abzug der Kosten, Schwankungen = Risiko, Bewertung: 1 = schlecht, 5 = top (Bewertung von Morningstar), Volumen = Gelder, die der Fonds bereits eingesammelt hat, thesaurierend = die Rendite wird automatisch wieder angelegt, Replikation = Art der Nachbildung des Index

Quelle: Morningstar, 24.06.2021

Werbung
Werbung: DJE - Dividende & Substanz: Für die Zukunft investieren

An diesen Indizes orientieren sich globale Clean-Energy-ETFs

Betrachten wir zunächst nur die ETFs im Bereich „nachhaltige Energie“ – sie haben sich über die letzten Jahre unterschiedlich entwickelt. Das liegt unter anderem daran, dass sie sich an unterschiedlichen Indizes orientieren.

Der iShares Global Clean Energy ETF bildet beispielsweise den S&P Global Clean Energy Index nach. Dieser Index enthält rund 100 Titel sowohl aus entwickelten Ländern als auch aus Emerging Markets.
Die fünf größten Einzelwerte des S&P Global Clean Energy Index sind der Windrad-Hersteller Vestas Wind Systems, Orsted, Enphase Energy, Xcel Energy und Iberdrola.

Der Fonds L&G Clean Energy ETF USD orientiert sich am Solactive Clean Energy Index. Dieser Index enthält Unternehmen aus aller Welt, die in der Wertschöpfungskette der Branche für saubere Energien aktiv sind, von der Rohstoffgewinnung bis zur Herstellung fertiger Erzeugnisse.

Der Lyxor New Energy (DR) UCITS ETF orientiert sich hingegen am World Alternative Energy Total Return Index. Dieser von RobecoSAM berechnete Index enthält die 40 weltweit größten Unternehmen, die in den Bereichen erneuerbare Energien, dezentrale Energie oder Energieeffizienz tätig sind und mindestens 40 % ihres Umsatzes mit Aktivitäten im Zusammenhang mit alternativen Energien erzielen.

Daneben gibt es noch weitere Indizes, die dieses Segment abdecken. Einer der größeren ist der MSCI Global Clean Energy Index.

Globale Clean-Energy-ETFs: Bewertung & Prognose

„Und welchen Clean-Energy-ETF soll ich nun nehmen?“, wirst du dich fragen. Es wäre toll, wenn wir diese Frage beantworten können. Aber welches Unternehmen, welcher Fonds oder welcher Index im nächsten Jahr am besten abschneiden wird, lässt sich an der Börse leider nicht mit Sicherheit vorhersehen.

Unser Lösungsvorschlag ist daher: Mach dir Gedanken, aber dann investiere einfach. Wichtig ist, dass du nicht zu viel von deinem Geld auf eine Karte setzt. Auch nicht in so sympathische Branchen wie die New-Energy-Branche. Verteile dein Geld lieber auf unterschiedliche zukunftsgerichtete Themen und Fonds – es gibt ja genug davon, und wir haben auf unserer Seite auch schon mehrere vorgestellt! Zum Beispiel Health-ETFs, Lithium-ETFs, Wasserstoff-Fonds, Tech-ETFs, Gaming-ETFs und KI-ETFs.

Mehr als 10 bis 20 % Gewicht an deinem Gesamtvermögen sollte eine Fonds-Position nicht ausmachen, je nachdem, wie eng der Fokus des Fonds ist. Die Clean-Energy-Branche stellt schon einen relativ engen Fokus dar. Wenn du auf Einzeltitel setzt, sollte die Streuung noch deutlich höher sein.

Bisher gibt es in Deutschland keine ETFs, die nur auf eine Energie-Quelle fokussiert sind, wie zum Beispiel Solar-ETFs oder Windraft-ETFs. Da aber laufend neue ETFs aufgelegt werden, wird es vermutlich auch hier bald noch enger spezialisierte Angebote geben. Es stellt sich allerdings die Frage, ob der gesamte Bereich Clean Energy nicht schon Spezialität genug ist.

Zur Auswahl stehen ausschüttende Clean-Energy-ETFs und thesaurierende Varianten (die die Erträge im Fonds belassen). Für welche du dich entscheidest, hängt davon ab, ob du die Erträge benötigst oder sie helfen sollen, dein Vermögen noch schneller wachsen zu lassen.

Sichere dir jetzt den herMoney Depotvergleich als PDF

Welcher ist der grünste New-Energy-ETF?

Vielleicht fragst du dich auch, welcher dieser Fonds der allergrünste ist. Das ist Ansichtssache. Einigkeit besteht im Regelfall darüber, dass erneuerbare Energie besser ist als das Verbrennen fossiler Energieträger. Aber die eine stört sich an den Windrädern, die in der Landschaft stehen, und die andere an den Rohstoffen, die für die Herstellung von Solarzellen benötigt werden.

Neben Silizium (also Sand) sind das zum Beispiel Silber, Kupfer, Indium, Blei und Cadmium. Einige der Fonds investieren auch in Firmen, die sich mit dem Abbau dieser Rohstoffe befassen, weil sie auf die gesamte Wertschöpfungskette setzen. Daher kann es sein, dass der eine New-Energy-Fonds ein besseres Nachhaltigkeitsrating erhält als der andere. Aber bei Lichte betrachtet werden für alle neuen Energieformen Rohstoffe benötigt – und die sind teilweise nicht unproblematisch.

Ob jetzt ein guter Kaufzeitpunkt ist? Wenn du daran glaubst, dass Clean-Energy-Unternehmen auch in Zukunft etwas Sinnvolles anbieten können und profitable Geschäftsmodelle haben, ist jetzt ein guter Kaufzeitpunkt.

Die Clean-Energy-Branche hat Zukunftspotenzial. Aber sicherlich kann es immer mal eine mehr oder minder lange „Delle“ im Kursverlauf geben. Das ist bei jedem Aktien– und Aktienfonds-Investment so. Solche Situationen sollten wir einfach aussitzen und überlegen, ob es nicht günstig wäre, zu den gefallenen Kursen außer der Reihe nachzukaufen. Der Notgroschen gehört auf ein Bankkonto oder allenfalls in einen Geldmarktfonds. Für Aktien-Engagements brauchen wir immer einen langfristigen Horizont.

ETFs im Bereich „saubere Energie“: Der herMoney-Tipp

„New Energy“ ist nicht nur aufgrund des Umweltschutzes sympathisch, sondern es ist auch zukunftsgerichtet. Erneuerbare Energien werden uns wohl noch lange begleiten, damit wir die Klimaziele des Pariser Abkommens erreichen können. Das macht Clean-Energy-ETFs so spannend.

Zum Weiterlesen: Wenn du dich für Nachhaltigkeit interessierst, könnten auch diese grünen ETFs und Fonds für dich interessant sein.

Keine Ahnung von der Börse? So geht’s:

  1. Schritt: Depot eröffnen
    Um Fonds zu kaufen, brauchst du ein Depot. Das kannst du dir bei deiner Hausbank oder – meist günstiger – bei Online-Brokern einrichten. Im herMoney Depotvergleich erfährst du, welches das richtige sein könnte.
  2. Schritt: Strategie überlegen
    Kauf nicht irgendwelche Fonds. Mach dir erst Gedanken, wie dein Depot strukturiert sein soll. Welchen Anteil sollen Aktien, ETFs und Rentenfonds ausmachen? Mehr über die sogenannte Asset Allocation erfährst du hier.
  3. Schritt: Fonds auswählen
    Wie erkennt der Laie eigentlich einen guten Fonds? Lies es hier nach.
  4. Schritt: Jährlicher Check
    Der Markt ändert sich und damit dein Depot. Manche Aktien und Anleihen steigen, andere fallen. Deshalb solltest du einmal pro Jahr prüfen, ob dein Depot noch deinem Risikoprofil entspricht. Mehr dazu findest du hier.

Extra-Tipp: Was tun, wenn die Börse crasht?
Ein Börsencrash ist keine Katastrophe. Behalte einen kühlen Kopf und sitze die Kursschwankungen einfach aus. Ganz Mutige kaufen jetzt sogar nach. Warum das sinnvoll sein kann.

Disclaimer: Aktien, Fonds und ETFs unterliegen Kursschwankungen; damit sind Kursverluste möglich. Bei Wertpapieren, die nicht in Euro notieren, sind zudem Währungsverluste möglich. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die Zukunft. Die Auswahl der Wertpapiere und sonstigen Finanzinstrumente dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Kaufempfehlung dar.